Zu den Dienstleistungen gehören Finanzplanung, Altersvorsorge, Immobilienfinanzierung, Schuldenmanagement und Anlagemöglichkeiten. Termine können telefonisch unter +49 9129/40 38 6 – 0 oder per E-Mail an hello@financeduke.com vereinbart werden. FinanceDuke befindet sich in der Schwabacher Straße 19, 90530 Wendelstein. Die Öffnungszeiten sind Montag bis Freitag von 9:00 bis 18:00 Uhr. Feedback kann per E-Mail oder Kontaktformular gegeben werden. Online-Beratungen sind verfügbar, eine mobile App gibt es derzeit nicht. Die Kosten für die Beratung variieren je nach Umfang, und FinanceDuke finanziert sich durch Beratungsgebühren und Provisionen. Typische Beratungen dauern 1-2 Stunden und die Berater sind zertifizierte Finanzplaner. FinanceDuke bietet maßgeschneiderte Lösungen und die Möglichkeit, bestehende Finanzpläne zu überprüfen.

Finanzplanung

Eine individuelle Finanzplanung hilft Ihnen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen und sich auf unvorhergesehene Ereignisse vorzubereiten. Der Prozess beginnt mit einer detaillierten Analyse Ihrer aktuellen finanziellen Situation und der Entwicklung eines maßgeschneiderten Plans. Für die Finanzplanung werden Informationen zu Einkommen, Ausgaben, Vermögenswerten und Verbindlichkeiten benötigt. Es ist wichtig, die Finanzplanung regelmäßig zu überprüfen und bei wesentlichen Änderungen Ihrer finanziellen Situation oder Ihrer Ziele Anpassungen vorzunehmen.

Altersvorsorge

Eine solide Altersvorsorge stellt sicher, dass Sie im Ruhestand finanziell abgesichert sind und Ihren Lebensstandard aufrechterhalten können. FinanceDuke bietet eine Vielzahl von Altersvorsorgeprodukten an, darunter private Rentenversicherungen, betriebliche Altersvorsorge und staatlich geförderte Vorsorgeoptionen wie die Riester-Rente. Ihre Rentenlücke ist die Differenz zwischen Ihrem erwarteten Ruhestandseinkommen und Ihrem gewünschten Lebensstandard. FinanceDuke hilft Ihnen, diese Berechnung durchzuführen und einen Plan zur Schließung der Lücke zu entwickeln.

Immobilienfinanzierung

Bei der Immobilienfinanzierung sollten Sie auf den Zinssatz, die Laufzeit, die Tilgungsrate und die Möglichkeit von Sondertilgungen achten. FinanceDuke bietet verschiedene Finanzierungsoptionen an, darunter Annuitätendarlehen, endfällige Darlehen und Bausparverträge. Es wird empfohlen, mindestens 20% des Kaufpreises als Eigenkapital einzubringen, um bessere Konditionen zu erhalten und das Finanzierungsrisiko zu reduzieren.

Schuldenmanagement

FinanceDuke bietet umfassende Beratung und Strategien zur Schuldenreduzierung, einschließlich Umschuldung und Verhandlungen mit Gläubigern. Die Schritte umfassen die Analyse Ihrer Schulden, die Erstellung eines Tilgungsplans und die Verhandlung mit Gläubigern über mögliche Reduzierungen oder günstigere Konditionen. Eine Umschuldung kann Ihnen helfen, Ihre Schulden zu konsolidieren und möglicherweise niedrigere Zinssätze zu erhalten.

Anlagemöglichkeiten

FinanceDuke bietet eine Vielzahl von Anlagemöglichkeiten, einschließlich Aktien, Anleihen, Investmentfonds und ETFs. Die Wahl der richtigen Anlagestrategie hängt von Ihren finanziellen Zielen, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem Anlagehorizont ab. FinanceDuke-Berater helfen Ihnen, eine maßgeschneiderte Strategie zu entwickeln. Nachhaltige Investitionen sind Anlagen in Unternehmen und Projekte, die ökologische, soziale und ethische Kriterien erfüllen.

Versicherungslösungen

FinanceDuke bietet eine breite Palette von Versicherungen an, darunter Lebensversicherungen, Krankenversicherungen, Berufsunfähigkeitsversicherungen und Sach- und Haftpflichtversicherungen. Eine Lebensversicherung bietet finanzielle Sicherheit für Ihre Angehörigen im Falle Ihres Todes. Eine Berufsunfähigkeitsversicherung sichert Ihr Einkommen ab, falls Sie aufgrund einer Krankheit oder eines Unfalls nicht mehr arbeiten können. Eine Krankenversicherung deckt die Kosten für medizinische Behandlungen und Krankenhausaufenthalte ab, während eine Haftpflichtversicherung Sie vor den finanziellen Folgen von Schäden schützt, die Sie Dritten zufügen.